????8月上中旬，我行网点遭遇到了多人假冒开户的情况，网点经办人员、业务主管及营运管理部上下联动，采取措施，积极堵截，有效控制住了柜面业务操作风险。
????8月5日，一名客户持外地身份证到中山支行产品经理柜台办理业务。经办柜员接到客户身份证件后，先进行相貌比对，发现该名客户脸部比身份证的照片显得较胖但相貌相近，在进行身份证核查过程时，系统反映出提示证件有效期到期为2020年而客户手持身份证的有效期到期则是2016年。当天，该账户被设置成假名账户。
????针对这一现象，分行营运管理部及时下发了柜面操作风险提示，提醒各网点要采取联防协防的方式杜绝不法分子假冒开户得逞。随后还整理出假冒开户人员名单下发网点，提醒柜员打印出名单张贴在电脑终端前，还在微信群发布防范提示，及时提醒网点共同防范。
????在8月中旬的这段时间里，中山支行、神冠支行、新兴一路支行、金叶支行等网点陆续发现了不法分子持相貌相近的别人真实身份证实施假冒开户，都被网点一一拒绝，成功堵截了不法分子的假冒开户行为。
????柜面操作风险防范工作虽然任重道远，但我们相信在全行上下的共同努力下，及时采取有效措施，一定能够把各类外部诈骗行为拒之门外，保护客户资金安全。
（建行梧州分行供稿） | 
