2020年8月14日下午，工商银行梧州永达支行迎来一名神色慌张的客户，前来咨询如何追回被骗资金的事情。该行大堂值班经理看到该客户后，当即上前安抚客户焦虑的情绪，并耐心询问事情经过。 大堂值班经理经过询问客户得知，其为某建筑工程公司财务人员，于8月14日下午接到一个声称年检员的电话，年检员表示公司账户年检需要提供相关资料，让财务人员添加其QQ，方便传送资料，该财务人员便添加了“年检员”QQ。 不久后，一个昵称为公司某股东名字的QQ将其拉入一个QQ群，群主昵称正是公司老板的名字，该财务人员便以为是股东拉入的工作群。随后，“老板”在群里表示参加某个项目需交50万元保证金，要求该财务人员先行转账，过后再将保证金退回到公司账户。 该财务人员没有多想，径直将钱转到“老板”所提供的账户中，在转完钱后才在微信上联系另一个股东，表示已按“老板”转账指令将钱转到指定账户中。经股东与老板核实，均表示没有下达转账信息，财务人员方才意识到遭遇电信诈骗，导致公司单位账户资金转出50万元。 了解了情况后，该行大堂值班经理立即向网点负责人传达，网点负责人指导客户打印回单查看转账情况。经核查发现，该笔账款已成功转出，随即安排网点保安带领客户到就近的派出所报案。同时马上采取补救措施，联系对方收款行询问该笔款项是否已转入收款人账户，得知该笔账款暂未转进对方收款行，随即配合公安部门对涉案嫌疑账户进行紧急止付工作。在被害人的及时反映、该行工作人员的积极配合下，成功帮助客户挽回50万元资金损失。 目前，不法分子冒充公司领导实施QQ诈骗案情层出不穷。一直以来，该行始终注重员工防范外部欺诈能力和应急安防能力的提升工作，多次开展安全防范情景演练，提高员工警惕性和临场应急能力，使得在遇到突发情况时，能够从容镇定，全力保护客户资金安全，切实将国有商业银行防范电信诈骗的社会责任落到实处。 |
