为满足客户资产配置和保值增值需求，今年以来，工行梧州金苑支行结合市场分析和客户需求，认真做好网点日常存款产品、代理保险、代理理财等资产配置服务。截至2024年7月末，该行日均金融资产5.9亿元，较年初增加0.2亿元。 加强分析，积极推广。该行对客户关注的低利率市场趋势，高度重视存款产品、代理保险、代理理财等组合配置。以代销保险黄金周为契机，加强代销保险组织推动，对各代理保险公司保险产品、服务策略进行了深入研究，并进行详细的目标分解，主动挖掘重点客户，进行前瞻性的客户服务，满足客户资产配置和保值增值需求。 加强服务，优化配置。该行充分利用合作资源，对客户需求信息进行深入分析，根据客户的年龄、资产状况、消费行为等多个维度进行分类，以便更好地了解客户需求和提供个性化服务。针对年龄适宜且有闲置资金的客户，该行推出了一系列理财产品和存款方案，以满足其对于稳健投资和收益的需求。此外，对高净值客户进行主动走访，了解其动态金融服务需求，从风险、收益、投资策略等角度出发，给予客户专业化的分析建议。结合代理保险、代理理财的特点和优势，以专业的职业素养和周到的服务，对意向客户进行及时的跟进和维护，帮助客户消除疑虑。 保护权益，合规经营。该行坚持将合适的资产配置方案推荐给合适的客户，通过科学的风险评估和精细化的客户分析，为客户提供量身定制的理财方案，严禁飞单销售和误导销售，避免客户因为误解或误导而做出不理智的决策。同时，在向客户宣传产品的特点的同时，揭示产品潜在的风险，确保客户在购买产品前有充分了解。高度重视客户风险等级评定和产品销售双录等工作，全力保护消费者权益。（陈俊） |
