为全面贯彻落实公安部“断卡”行动部署会及总分行工作要求，严厉打击非法开办、贩卖银行卡违法犯罪活动，遏制电信网络新型违法犯罪案件发生，工商银行梧州分行抓实、抓细具体工作部署落实，稳步推进“断卡”行动开展。 该行积极分析辖内涉案账户风险特征、管控形势，以“涉诈涉赌可疑客户线上渠道交易控制”为切入点集体研讨应对措施，从管控策略、网点处理流程、对客机制、解释口径、投诉处理等环节逐一敲定，制定风险管理方案；安排各网点按照个金智能风控流程验证，要求全辖网点及时学习最新风控规则要求，熟练掌握“断卡”活动处理流程。收集各支行、网点日常高频问题、业务流程难点，解决线上渠道交易限额管理问题，帮助一线快速提升业务处理效率，落实风险治理工作的同时保证客户服务质量。 引导员工有效识别非法开办、贩卖银行卡等行为特征，做好客户准入关口的核查工作。牢记断卡行动要求，客户要求办卡、补卡、更换手机号码、开通手机银行、办理u盾，第一时间核查客户身份证件和手机号码真实性，对本地客户询问其办理业务目的，对异地客户要求其出示工作、生活、学习、居住、社保等证明，提示客户办卡要本人使用，不能出租出借出售等。对于多人陪同、办卡意图不明或是证明不足的情况，拒绝为其开户并出示断卡行动通知，做好解释工作。 强化银警互动，及时掌握最新工作要求，该行一方面严格把控个人账户新开户、电子银行新注册审核关，落实“五问两查”尽职调查，要求新开卡客户签订承诺书、观看警示教育视频，强化专业线监督指导，从源头上阻断犯罪分子实施诈骗的途径；另一方面加强与本地公安、反诈中心、政府部门、通信部门、监管机构的信息共享和沟通协调，对涉案账户的身份信息及手机号进行倒查，将可疑账户提前管控，提升专项行动效果和影响力。（梁玉娟） |
